Hazine ve Maliye Bakanlığı, Resmi Gazete'de yayımlanan MASAK Genel Tebliği ile önemli değişiklikler yaptı.
KİMLİK DOĞRULAMA YÜKÜMLÜLÜKLERİ GENİŞLETİLDİ
Yeni düzenlemelere göre, kara para aklama ve yasa dışı işlemlerle mücadele amacıyla müşteri kabulü, kimlik tespiti ve ödeme yöntemleri konusunda daha sıkı kurallar getirildi. Özellikle yabancı kamusal nüfuz sahibi kişilerin işlemleri daha yakından izlenecek. Müşteri kabulünden önce, kişinin kendi adına kayıtlı banka hesabından doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu hale getirildi. Bu işlem tamamlanmadan müşteri kabulü yapılamayacak ve herhangi bir hizmet sunulamayacak. Ayrıca, kimlik doğrulama için kredi kartı hesabı kullanımı tamamen kaldırıldı, bu da şans oyunları ve bahis işlemlerinde kredi kartı ile ödeme döneminin sona erdiği anlamına geliyor.
DOĞRULAMA ZORUNLULUĞU ARTIRILDI
Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları için de müşteri kabulü öncesinde doğrulama zorunluluğu getirildi. Müşterinin kendi banka hesabından veya kredi kartından doğrulama hesabına transfer yapmadan hizmet alması mümkün olmayacak. Sigorta ve emeklilik şirketlerinde ise, üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde kimlik bilgileri, Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanırsa imza örneği alınmasına gerek kalmayacak. Ödemeler, kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesapları üzerinden yapılacak. Son olarak, kamu kurumlarının talebiyle zorunlu ödemeler için açılan banka hesaplarında kimlik tespiti süreci sadeleştirildi. Belirli temel bilgiler alınarak ve resmi veri tabanlarından doğrulama yapılarak işlem yapılabilecek; ancak kimlik tespiti tamamlanmadan hesap kullanılamayacak. Tebliğin müşteri kabulü ve doğrulama hesaplarına ilişkin bazı maddeleri 1 Şubat 2026’da yürürlüğe girecek, diğer hükümler ise hemen geçerli olacak.
