Rusya Merkez Bankası, ülkedeki finansal dolandırıcılık ve yasa dışı para transferleriyle mücadele etmek amacıyla önemli bir adım attı. Alınan karara göre, 2027 yılından itibaren tüm banka hesapları, vatandaşların vergi kimlik numarasına (İNN) bağlanacak. Bu düzenleme, hem yeni açılacak hesapları hem de mevcut tüm hesapları kapsayacak şekilde hayata geçirilecek.
MERKEZİ İZLEME SİSTEMİ KURULUYOR
Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Olga Polyakova, vergi kimlik numarasının müşteri tanımlamasında temel kimlik olarak kullanılacağını ve bu altyapı üzerine "Antidrop" adında merkezi bir izleme sisteminin kurulacağını duyurdu. Bu sistem sayesinde, şüpheli para hareketleri gerçek zamanlı olarak analiz edilerek olası finansal suçların önüne geçilmesi hedefleniyor.
DOLANDIRICILIK ZİNCİRLERİNE SON
Finans uzmanları, bu yeni düzenlemenin özellikle dolandırıcılık ve kara para aklamada kullanılan "drop" zincirlerinin kırılmasına yardımcı olacağını belirtiyor. Farklı bankalardaki riskli işlem gruplarının daha kolay tespit edilmesi amaçlanırken, bankalar sisteme entegre olurken mevcut hesaplardaki İNN bilgileri vergi dairesi kayıtlarıyla otomatik olarak güncellenecek. Merkez Bankası, nihai risk değerlendirmesinin bankaların sorumluluğunda olacağını vurgularken, bu adımın finansal şeffaflığı artırması bekleniyor.
