Rusya'da bankalar, dolandırıcılıkla mücadele kapsamında büyük tutarlı para transferlerinde yeni bir uygulamayı hayata geçirmeye hazırlanıyor. 1 Ocak'ta yürürlüğe girecek düzenlemeye göre, müşterilerin yüksek meblağlı para gönderdikleri kişilerle olan akrabalık ilişkileri banka tarafından teyit edilecek. Bu uygulama, özellikle sosyal mühendislik yöntemleriyle yapılan dolandırıcılık vakalarını engellemeyi amaçlıyor.
TRANSFERLER ANINDA DURDURULACAK
Bir müşteri büyük bir transfer işlemi başlattığında, işlem geçici olarak durdurulacak. Banka çalışanları, para gönderen müşteriyi arayarak alıcının kimlik bilgilerini ve aralarındaki akrabalık bağını doğrulamaya çalışacak. Yetkililerin, paranın hangi amaçla gönderildiğine ilişkin sorular da yöneltebileceği belirtiliyor. Bu süreç, yasal ve meşru büyük transferlerde müşteriler için ek bir bürokratik adım oluşturabilir.
DİĞER DENETİM ÖNLEMLERİ DE DEVREYE GİRİYOR
Uygulama, 1 Ocak itibarıyla yürürlüğe girecek olan 'dolandırıcı banka işlemleri işaretleri' listesi kapsamında devreye alınacak. Yeni düzenlemeler çerçevesinde, Hızlı Ödeme Sistemi (SBP) üzerinden aynı kişiye ait hesaplar arasında 200 bin rubleyi aşan transferler de dolandırıcılık riski açısından denetime tabi tutulacak. Ayrıca çevrim içi bankacılığa girişte kullanılan telefon numarasının değiştirilmesi de şüpheli işlem olarak değerlendirilecek.
AMAÇ SOSYAL MÜHENDİSLİĞİ ENGELLEMEK
Yetkililer, bankaların doğrudan müşteriyi arayarak bağımsız teyit almasının, özellikle dolandırıcıların mağdurları 'akrabaya para gönderme' gerekçesiyle kandırdığı sosyal mühendislik yöntemlerini engellemeyi amaçladığını vurguluyor. Bu yöntem, Rusya'da son dönemde artan finansal dolandırıcılık vakalarına karşı alınan önemli bir önlem olarak öne çıkıyor.
