Meclis'e sunulan 11. Yargı Paketi, finansal güvenlik alanında çığır açacak bir düzenlemeyi içeriyor. Paket yasalaşırsa, suçla bağlantılı olduğu değerlendirilen para hareketlerine bankalar anında müdahale edebilecek ve şüpheli hesaplara 48 saate kadar bloke uygulanabilecek. Bu önemli adım, artan siber dolandırıcılık vakalarına karşı hızlı bir tedbir getirmeyi amaçlıyor.
HANGİ HESAPLAR BLOKE EDİLECEK?
Düzenlemeye göre, siber dolandırıcılık, oltalama, sosyal medya üzerinden yapılan para tuzakları ve kripto para dolandırıcılığı gibi suçlarda kullanılan hesaplar bloke kapsamına alınacak. Ayrıca başkasına ait bilgilerle açılmış sahte hesaplardan yapılan hızlı para transferleri, kara para aklama şüphesi taşıyan hareketler ve çok kısa sürede gerçekleşen yüksek tutarlı, olağan dışı para giriş-çıkışları tespit edildiği anda bankalar tarafından 48 saate kadar bloke edilebilecek.
BLOKE SÜRECİ NASIL İŞLEYECEK?
Bloke uygulaması sırasında hesap hareketleri tamamen durdurulacak ve para başka bir hesaba aktarılamayacak. Bu süreçte iz sürme işlemleri hızla başlatılacak. Hesap sahibinin başvuruda bulunup işlemin hatalı olduğunu kanıtlaması durumunda, 48 saatlik süre tamamlanmadan hesap yeniden aktif hale getirilebilecek. Bu sayede hem mağduriyet oluşması önlenecek hem de suç bağlantılı operasyonların devam etmesi engellenecek.
EL KOYMA TEDBİRİ DEVREYE GİRECEK
İnceleme sonucunda hesaptaki paranın dolandırıcılık, bilişim suçu veya başka yasa dışı faaliyetle ilişkili olduğu belirlenirse, doğrudan el koyma tedbiri uygulanabilecek. Bu adımın özellikle dolandırıcıların parayı hızla başka hesaplara aktarma yöntemini durdurması bekleniyor. Yargı Paketi'yle birlikte finansal suçlarda hızlı müdahale dönemi başlıyor ve bankalar şüpheli dijital işlemleri tespit ettiği anda hesapları dondurabilecek.
